近十年收益84.69% 工银瑞信固定收益投资行稳致远全球要闻

2023-04-27 17:09:12来源：证券市场红周刊

随着一季度收官，公募基金的中长期成绩单也随之揭晓。在权益市场震荡加剧的背景下，固收类基金凭借稳健的表现受到投资者关注。作为业内公认的固收投资传统劲旅，工银瑞信基金旗下的固收产品线中长期业绩表现亮眼，涌现出一大批绩优长跑佳作。根据最新的海通证券数据，截至2023年3月31日，工银瑞信固收类基金近一年、五年、十年绝对收益均居固收类大型基金公司前五，近十年收益率达到84.69%，旗下偏债类混合基金和债券基金近三年全部实现正收益，以实力诠释固收投资的行稳致远，持续提升持有人体验和获得感。

(资料图片仅供参考)

锚准“稳健理财”需求，打造全类别固收精品

受海内外复杂因素影响，近一年多来股市、债市均出现一定程度的震荡调整。而拉长时间线看，过去五年和十年债市也屡经牛熊市考验。凭着领先的投研体系、强大的投研团队和完善的风控体系，工银瑞信固收类基金绝对收益不仅在过去一年实现正收益，且过去五年、十年收益率分别达26.41%和84.69%，均居市场前列。同时，工银瑞信在固收细分领域上多元化布局，不仅构建了多层次的产品体系，在不同细分领域也打造出一批绩优产品。

在纯债基金阵营中，工银瑞信基金旗下工银纯债债券、工银信用纯债债券等产品，以低波动、低回撤等特点为持有人打造了良好的投资体验。海通证券数据显示，截至2023年3月31日，工银纯债债券A近一年、两年、三年、五年均位列同类前10%。晨星数据显示，截至2023年3月31日，工银纯债债券A近五年排名同类前十；工银信用纯债债券A近一年在239只同类产品中居前三。

在短债基金阵营中，工银瑞信基金旗下产品不仅满足了投资者对于“稳健理财”的需求，也以较高的流动性优势为其零钱理财、流动性管理提供了较好工具。海通证券数据显示，截至2023年3月31日，工银尊益中短债债券A近一年、近两年均居同类前10%，其中近两年收益排名更是跻身同类前十。

而在多元性更强的“固收+”产品阵营中，工银瑞信基金更是发挥其在债券、股票、可转债等多个领域的大类资产配置能力，为持有人多资产布局提供了“进可攻、退可守”的工具。海通证券数据显示，截至2023年3月末，工银瑞信偏债类基金绝对收益近五年、近十年收益率分别达28.23%和87.9%，均在全行业基金中排名前1/4。具体产品来看，工银瑞信双利获海通证券三年期、五年期、十年期三个五星评级，近三年、近五年、近十年的收益率分别为11.69%、30.60%、95.73%；工银瑞信四季收益A（LOF）凭借近三年11.52%、近五年27.16%的收益，荣获海通证券三年期、五年期“双五星”评级；此外，工银瑞信添祥一年定开则获得海通证券三年期五星评级。

规模与持有人数量双增长，印证基金业绩“硬实力”

基金利润亦是判断基金盈利能力的重要指标，工银瑞信基金旗下固收产品整体盈利情况位居市场前列。基金2022年年报数据显示，工银双利债券A在报告期内利润达3.97亿元，在全市场二级债基中居首，工银瑞丰半年定开、工银瑞弘3个月定开、工银瑞景定开2022年度利润亦超过3亿元，而工银泰享三年、工银泰和39个月定开A、工银瑞安3个月定开债、工银纯债A年度利润则超过2亿元。

基金份额与持有人数量的增长印证了基金获得的市场认可。基金年报数据显示，工银瑞信旗下多只债券型基金2022年份额增长均超过10亿份，如工银泰享三年、工银尊益中短债C、工银添祥一年定开、工银纯债A、工银丰淳、工银瑞泽定开等。

值得注意的是，作为“专业基金买手”的FOF基金，其持有情况更能够反映专业投资人对基金的认可程度。2022年，工银瑞信旗下两只固收基金被FOF基金持有数量居于同业前列。其中，工银双利A被17只基金持有，“受机构欢迎程度”在全市场二级债基中居前二，持仓份额达17556.39万份，持仓市值达到30864.13万元；此外，工银纯债A被16只基金“收入囊中”，被持有基金数量在中长期纯债型基金中居前十，持仓份额达89812.11万份，持仓市值达到104343.71万元，显示了市场上“聪明钱”对这两只基金的认可。而于3月底刚揭晓的晨星2023年度基金奖评选中，这两只基金分别获得“年度积极债券型基金提名奖”和“年度纯债型基金奖”，再次充分印证了专业机构的高度认可。

好的业绩离不开平台的支持。工银瑞信2005年成立至今，形成了“投研平台化”、“投研一体化”、“人才梯队完善”的平台优势，不断为产品组合投资管理提供强有力的持久支撑。作为首家银行系基金公司，工银瑞信多年来通过“金字塔式”人才培养模式，形成了业内备受认可的王牌固收团队，老中青三代实力传承，多年来打造了工银增强收益、工银双利、工银四季收益、工银产业债、工银纯债债券等5只已累计10次入围晨星年度基金奖提名榜单的“固收精品”，入围次数在行业固收产品中排名第二。此外，公司还拥有工银添颐、工银添福、工银添利、工银月月薪定期支付、工银尊益中短债等一批品类风格各异的绩优固收产品，满足投资者丰富多样理财需求的同时，持续提升持有人体验和获得感。

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